Banco UBS compra Credit Suisse por 2.000 millones de dólares, tras la crisis financiera mundial

El banco Credit Suisse, la primera víctima fuera de Estados Unidos de la crisis bancaria que estalló la semana pasada en este país, será comprado por su competidor UBS, con el aval del Gobierno suizo, anunció ayer el gobierno federal.

“Es una solución apoyada por el Gobierno, que garantiza las condiciones marco para su éxito”, dijo el presidente de Suiza, Alain Berset.

La compra

El banco suizo pagará al menos 2.000 millones de dólares por su rival, un precio muy inferior a la valoración de Credit Suisse al cierre de las bolsas de valores este viernes, cuando el banco estaba valorado en unos 7.400 millones de francos, esto equivale a 8.000 millones de dólares. Esta será una operación con todas las acciones.

Es decir, UBS Group AG acordó la compra de Credit Suisse Group AG en una operación histórica con la mediación del Gobierno suizo destinada a contener una crisis de confianza que amenazaba con extenderse por los mercados financieros mundiales.

De acuerdo con Bloomberg, El plan, negociado a toda prisa durante el fin de semana, pretende hacer frente a la caída masiva de las acciones y los bonos de Credit Suisse durante la semana pasada, tras el colapso de otras entidades crediticias estadounidenses más pequeñas.

Esto significa un respaldo de liquidez del banco central suizo no logró poner fin a un drama de mercado que amenazaba con provocar la huida de clientes y contrapartes, con posibles ramificaciones para el sector en general.

Esta garantía funciona “como si fuese un seguro” y cubrirá eventuales pérdidas “de un portafolio muy específico” del Credit Suisse y únicamente si estas pérdidas superan un umbral que la ministra de Finanzas, Karin Keller-Sutter, no precisó.

Keller-Sutter indicó que la quiebra de Credit Suisse “hubiese tenido consecuencias irreparables” no sólo para Suiza, sino para la banca en el resto del mundo y que por esta razón “asumimos responsabilidades que van más allá de nuestras propias fronteras”.

Lea también: Google recuerda en su buscador al químico mexicano Mario Molina, ¿por qué?

Credit Suisse, 167 tormentosos años de un símbolo de las finanzas suizas

Credit Suisse, el segundo mayor banco de Suiza por volumen de mercado, que hoy podría ser comprado por el primero, UBS, es una entidad con 167 años de historia que en los últimos cinco ha sufrido su peor crisis, en realidad una cadena de ellas, lo que le ha abocado a la actual situación.

Ésta es la cronología del banco con sede en Zúrich, enfocada especialmente en sus últimos años:

1856: Alfred Escher funda el banco, entonces con el nombre alemán de Schweizerische Kredtanstalt (SKA), ideado principalmente para financiar el desarrollo de la red ferroviaria de Suiza.

2008: Credit Suisse, como muchos otros bancos globales, se ve golpeado por la crisis financiera derivada de las hipotecas subprime en Estados Unidos. Para la entidad supone un coste de 10.000 millones de francos, una cifra cuatro veces menor que la de UBS, que a diferencia del primero tuvo que ser rescatado por las autoridades financieras suizas.

2011: Llega a la presidencia de Credit Suisse Urs Rohner, un polémico ejecutivo que ocuparía la principal posición del banco hasta 2021. Muchos le consideran responsable de que la entidad perdiera durante su mandato más del 70 % de su valor en Bolsa, e invirtiera en activos a la postre tóxicos como las colapsadas entidades financieras Archegos y Greensill, que le han abocado a dos años de pérdidas.

2014: Credit Suisse se ve obligada a pagar a las autoridades estadounidenses 2.600 millones de dólares tras ser acusada de evasión fiscal. Años antes, en 2009, fue multada con 536 millones de dólares por violar las sanciones estadounidenses contra Irán y Sudán entre 1995 y 2006.

2016: El banco se ve involucrado en un escándalo por corrupción en Mozambique, que le fuerza a pagar multas de 475 millones de dólares a las autoridades británicas y estadounidenses.

2018: Un gerente de grandes fortunas de Credit Suisse es condenado a prisión por causar pérdidas por valor de 150 millones de dólares al exprimer minitsro georgiano Bidzina Ivanishvili, malversando además 32 millones de dólares en las operaciones.

2018: El regulador del mercado de valores suizo, la Finma, detecta un caso de falta de diligencia debida en Credit Suisse a la hora de luchar contra el blanqueo de dinero a la hora de mantener negocios contra la petrolera venezolana PDVSA, la brasileña Betrobras e incluso con la FIFA.

2019: Estalla un escándalo al descubrirse que Credit Suisse había espiado a algunos de sus empleados y exempleados (algunos de ellos al ser contratados por la competencia). La controversia fuerza en 2020 la marcha del consejero delegado Tidjane Thiam. Es sustituido por Thomas Gottstein.

2020: Nuevas acusaciones de las autoridades suizas por su relación con un caso de blanqueo relacionado con mafias del narcotráfico de Bulgaria, lo que le vale a Credit Suisse una multa de 2,1 millones de dólares.

2021: Los colapsos de Greensill y Archegos afectan gravemente a las cuentas de Credit Suisse, qude ebe suspender fondos del primero por valor de 10.000 millones de dólares y sufre pérdidas de 5.000 millones de dólares por el segundo.

2022: A principios de este año, el presidente del banco, Antonio Horta-Osorio, dimite por haberse saltado la cuarentena durante la pandemia y es reemplazado por Alex Lehmann. En agosto Gottstein es sustituido como consejero delegado por ULrich Körner. En octubre, el banco anuncia un plan de reestructuración que implica un recorte del 15 % en sus gastos, el despido de 9.000 empleados (un 17 % de su plantilla global) y una ampliación de capital de 4.300 millones de dólares.