Al momento de la creación de esta entidad bancaria, David Seinjet le dio la oportunidad de crecimiento, ahorro y formalización a un sector de la población que había sido históricamente ignorado en el mercado financiero colombiano tradicional.
Publicado por: Suministrado
Ban100 es una entidad bancaria que fue fundada hace más de una década por David Seinjet. Hoy en día, el 78 % de la cartera total de la entidad le pertenece a personas pensionadas, y las mujeres tienen una participación del 52 % en los productos de crédito.
Entre 2014 y 2016, Ban100 recibió capitalizaciones de los fondos Gramercy y Acon para acelerar su crecimiento y expandirse por el país, y esos fondos continúan siendo accionistas a día de hoy. La entidad llevó a cabo el lanzamiento de su tercer programa de titularización de libranzas por un monto inicial de $48.000 millones, como parte de un programa de emisión de $400.000 millones. Teniendo en cuenta que, según reportes de la Superintendencia Financiera publicados en 2023, en Colombia solo el 30 % de los adultos mayores tuvo acceso a productos de crédito en el último año, el potencial de cambio social de la operación de Ban100 es enorme.
En cuanto al programa de titularización de libranzas, la operación se llevó a cabo en la Bolsa de Valores de Colombia e intervinieron Titularice como agente estructurador, Credicorp Capital Colombia como agente colocador y la firma de abogados Garrigues como asesores legales. No es la primera vez que Ban100 realiza una operación así, pues en el 2023 había realizado una titularización de cartera de libranzas por $90.00 mil millones de pesos. En cuanto a la operación reciente, Fitch Ratings, la compañía calificadora de riesgo, y su aliada Fitch Sustainable han respaldado la operación, otorgando una calificación AAA y certificación ESG (Ambiental, Social y Gubernamental). La calificación AAA les daría seguridad a los inversionistas de que el emisor es considerado de calidad, fiable y estable en el mercado. Adicionalmente, Fitch Sustainable afirmó que la reciente emisión se habría alineado de una forma idónea con la Guía de Bonos Sostenibles de la Asociación Internacional del Mercado de Capitales (Icma).
Al respecto de la emisión, Ronald Ventura, vicepresidente de Titularice, manifestó que “nuestra misión es acercar a nuevos participantes al mercado de capitales, a través de los programas de emisión y colocación que le permiten a más actores la diversificación de sus fuentes de fondeo a través de la titularización. Desde Titularice nos sentimos muy orgullosos de haber ejecutado exitosamente la primera emisión con cargo a un programa de libranzas en el mercado de valores colombiano. Además, marca un importante hito como nuestra primera emisión de títulos con destinación específica social, o bonos sociales. Todo alineado con nuestra estrategia de sostenibilidad y en cumplimiento con nuestro Marco de Referencia Sostenible para nuestras emisiones”.
La marca que deja David Seinjet en Ban100
Héctor Chaves, quien estuvo a cargo de la reciente operación en la Bolsa de Valores de Colombia, es presidente de Ban100 hoy en día. En cuanto a la operación, Héctor Chaves afirmó que “este nuevo programa de titularización, refuerza nuestro compromiso con la inclusión, permitiéndonos aportar al cumplimiento de los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS). Adicionalmente, la calificación AAA reconoce la calidad y solidez de la cartera de libranzas de Ban100. De esta manera, contamos con el respaldo para seguir desarrollando soluciones financieras que generen oportunidades para que en nuestros clientes se fomente un futuro socialmente sostenible y se consolide nuestra amplia experiencia en la creación y administración de libranzas en el país”.
A pesar de que David Seinjet no esté al mando de Ban100, sus valores fundacionales se continúan sintiendo en la operación diaria de la entidad. Además de la operación destinada a apoyar el sector poblacional de la tercera edad, recientemente, Ban100 consiguió el Sello Equipares como respaldo a su apuesta por la equidad de género y continuó con su apoyo a la educación financiera con la participación en el Global Money Week 2024. Además, en el 2022 la revista británica Pan Finance le otorgó el reconocimiento al banco innovador del año en inclusión financiera a la entidad, y desde ese entonces también se encuentran afiliados al protocolo verde de la Asociación Bancaria de Colombia.
