Un pensionado asegura que fue víctima de una millonaria estafa dirigida a través de Sudáfrica, donde le prometían altos rendimientos por sus inversiones.
Publicado por: Alberto Donadío
Un pensionado de Bucaramanga, mayor de 70 años, perdió 93 millones de pesos en una estafa por internet. Atraído por la publicidad que prometía altos rendimientos, el pensionado abrió una cuenta de inversión en XMR Markets, una empresa que dice operar desde Johannesburgo, Sudáfrica.
“Se trata de una banda organizada de ladrones”, indicó el pensionado en una denuncia penal que presentó ante la Fiscalía. “Lo que busco es ayudar a desenmascarar a estos ladrones y darles el castigo que merecen para evitar que sigan robando a personas ingenuas como yo”.
El inversionista estafado cuenta que en noviembre de 2025, después de ver muchos anuncios por internet que ofrecen una inversión abriendo una cuenta con solo 400.000 pesos, y con el fin de obtener un segundo ingreso, giró de su cuenta corriente en Bancolombia 372.835 pesos, en ese momento equivalentes a 100 dólares.
El giro se hizo a la plataforma mobile.xmrmarkets que al día siguiente le envió confirmación del depósito. Después, el pensionado de Bucaramanga fue contactado por teléfono por la licenciada Valeria, que sería su asesora, y por Yassine J. García, designado gerente de cuenta. Como el pensionado no entendía de inversiones le manejó la cuenta.
García empezó a presionarlo para que enviara más dinero porque, según él, existía una oportunidad de invertir en oro y obtener ganancias. En enero de 2026 el pensionado hizo varios giros desde sus cuentas corrientes en Bancolombia y en Davibank.
En enero y febrero, la víctima consignó 56 millones de pesos por PSE a Pagsmile Colombia SAS como depósito destinado a XMRColombia.
De su tarjeta de crédito en Davibank la víctima trasladó 18 millones de pesos más con destino a XMR Markets. En total entregó hasta ese momento casi 75 millones de pesos.
Según el pensionado, García le presentó planillas que mostraban altas ganancias en inversiones en oro y petróleo por valor de 48.000 dólares pero un día a finales de enero pasado García invirtió en otros activos y se generaron grandes pérdidas.
El gerente de cuenta le informó que si no enviaba 6.872 dólares del margen negativo o pérdidas no podía reclamar las utilidades por los negocios de oro y petróleo. El pensionado le contestó que no tenía de dónde sacar esa suma en dólares.
En marzo una asesora llamada Alejandra habló con la víctima y le insistió que hiciera el giro en dólares para poder retirar sus utilidades.
El pensionado giró entonces 5.000 dólares o 18 millones de pesos pero un familiar le informó después que la plataforma XMR Markets era de demostración, es decir para aprender a utilizar la plataforma.
Señala el pensionado en la denuncia penal: “Suspendí el pago y recibí una llamada del Sr. García para que terminara de hacerlo a lo cual yo le propuse que pusiera todos los movimientos en una plataforma real y que así terminaría de pagar el margen negativo. No le gustó y solo me dijo que si terminaba el mes de marzo con ese margen en rojo (US 1.872) perdería toda la inversión y las utilidades”.
Relató el pensionado que la empresa se comunicaba con él con celulares de todos los operadores, pero sin tener un solo número registrado a su nombre. Cada llamada la hacen utilizando un número distinto, indicó. “En varias oportunidades traté de llamar a esos números pero el operador decía que esa línea no estaba instalada”, anotó la víctima.
En mayo -indicó el pensionado- lo llamó una persona que se identificó como Daniel Felipe Guzmán, el cual le pidió autorización para hacer una auditoría a su cuenta porque había operaciones mal detalladas.
Después de la auditoría, la ganancia que estaba en marzo en 48.000 dólares se redujo a 25.000 dólares. Siguieron pidiéndole 1.800 dólares. Cuando el pensionado sugirió que los restaran de los 25.000, no le aceptaron la propuesta. Toda la inversión se perdió.
También afirma la denuncia penal: “Desde un principio todo fue un fraude, todo era falso, nunca hubo planillas reales y tanto las utilidades como las pérdidas fueron inventadas en un cuadro sin ninguna validez. Yo dudo poder recuperar lo que invertí, pero espero poder desenmascararlos ante el mundo y ante las autoridades respectivas”.
Expresa el inversionista estafado que XMR Markets y XMR Colombia no están registrados en las Cámaras de Comercio en Colombia, pero que Pagsmile Colombia SAS, la empresa que recibió los giros de sus cuentas, funciona en Bogotá en la carrera 7 #73-55 oficina 1202 y es una empresa de tecnología financiera (Fintech) que funciona como una pasarela de pagos digital y proveedora de servicios transfronterizos.
El pensionado pidió a la Fiscalía investigar a los propietarios de Pagsmile Colombia SAS, “los cuales considero como los verdaderos ladrones con operaciones ficticias en Colombia, que están y continúan estafando incautos inversionistas como yo”.
XMR Markets en su página ofrece inversiones en CFD “sobre acciones, divisas, materias primas, índices para mantenerse diversificado y listo para aprovechar una gama más amplia de oportunidades”. Los CFD son inversiones altamente riesgosas no indicadas para pequeños inversionistas.
