Se descubrió así un desfalco de $10.000 millones. No era evasión de impuestos. Fue un hurto que duró 17 años acompañado por una cadena gigantesca de falsificaciones de firmas y de documentos.
Publicado por: Alberto Donadío
Hace diez años una clienta de la sucursal Cabecera del Llano del Banco Colpatria se encontraba en Barranquilla. Pasó por una oficina del banco para preguntar por un CDT abierto en la sucursal de Cabecera. Le dijeron que no aparecía en el sistema. La clienta se comunicó por WhatsApp con su asesora comercial en Bucaramanga, Diamilis Mantilla Blanco, la cual le dijo que esperara un momento.
Pasados unos minutos el CDT apareció en el sistema. Al otro día la gerente de la oficina de Barranquilla volvió a entrar al sistema y encontró que había otro titular para ese CDT.
Notificó entonces a la Gerencia de Administración de Riesgos del banco, la cual sospechó inicialmente que se trataba de un caso de evasión de impuestos. Eso ocurrió el 23 de mayo de 2016. El 2 de junio Diamilis Mantilla Blanco abandonó el cargo y no volvió a la sucursal de Cabecera del Llano donde trabajaba desde 1999.
Se descubrió así un desfalco de $10.000 millones. No era evasión de impuestos. Fue un hurto que duró 17 años acompañado por una cadena gigantesca de falsificaciones de firmas y de documentos.
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Después de una investigación del Banco Colpatria y de la Fiscalía que ocupa más de 4.000 folios del expediente penal, Diamilis Mantilla Blanco aceptó cargos. En noviembre de 2024 el juez 14 penal del circuito de Bucaramanga con función de conocimiento la condenó a 104 meses de prisión por el delito de hurto agravado en modalidad de continuado. Pero no la envió a la cárcel sino que le concedió la prisión domiciliaria. La abogada de Diamilis Mantilla Blanco alegó que ella es la cuidadora de una hermana mayor que hoy tiene 73 años y que es paciente psiquiátrica.
La lista de los ilícitos cometidos por la asesora comercial es larga: canceló CDTs sin autorización del cliente, consignó dineros de un cliente en cuentas de otros clientes sin autorización, elaboró CDTs en papelería que el banco había dado de baja, abrió tarjetas débito sin autorización del cliente y luego realizó centenares de retiros por los cajeros automáticos, le agregó endosos fraudulentos a cheques endosados por los clientes, pagó intereses en efectivo a los clientes, expedía recibos con sellos y firmas falsos, modificó sin autorización los titulares de los CDTs, suplantó la firma y la huella de los clientes, abrió CDTs sin que el dinero ingresara al banco, falsificó la firma del director operativo de la sucursal y se aprovechó de varios clientes mayores de 80 y de 90 años de edad.
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Abandonó su trabajo
Cuando Diamilis Mantilla Blanco abandonó su trabajo sus clientes acudieron al banco con sus certificados. La oficina de Seguridad & Investigaciones de Colpatria se dedicó a investigar cada caso y descubrió la cascada de irregularidades. Los clientes reclamaron y en septiembre de 2016 el banco ya les había pagado a todos. La aseguradora Axa Colpatria le pagó al banco el seguro por las actuaciones dolosas de Diamilis.
Los afectados fueron 21 familias. El banco los clasificó por grupos familiares porque los títulos estaban expedidos a nombre de un titular y de varios miembros de la familia, como hijos, padres o hermanos.
A la señora que fue a preguntar en Barranquilla por su certificado de depósito a término, el banco le giró un cheque por 1.019 millones de pesos. A la familia Navas, cuyos cuatro CDT fueron desviados de forma fraudulenta, el banco le pagó 1.929 millones de pesos. La familia Navas estuvo vinculada al banco durante 25 años. Dineros suyos fueron a parar a cuentas de otros dos clientes de la sucursal que ellos no conocían. A la familia Castiblanco, Colpatria le giró un cheque por $2.093 millones correspondientes a 38 CDTs.
Diamilis expidió un CDT en domingo aunque los bancos no abren al público los domingos. Se supo cuando el Fondo de Garantías de Santander solicitó certificar la existencia de 2 CDTs recibidos por endoso de una clienta de la sucursal Cabecera. Tenían fecha de expedición el 10 de abril de 2016, que cayó en domingo. Los títulos estaban elaborados en máquina de escribir, no tenían el sello protectógrafo y la firma era falsa. Los investigadores concluyeron que ninguno de los dos CDT existían en el sistema del banco.
Juan Castiblanco tenía 92 años cuando se descubrió el desfalco. Guardaba en el banco los ahorros de una vida de trabajo en Toledo, Norte de Santander. El fue el primer cliente que empezó a estafar Diamilis Mantilla Blanco, según el escrito de acusación de la Fiscalía. “Diamilis simulaba crear el título valor, por el valor que le depositaban, dineros que no ingresaban a las arcas del banco, por el contrario la señora Mantilla lo manejaba a su acomodo, se aprovechaba para pagar los intereses de los CDTs y de esta manera hacer creer a las víctimas que los rendimientos eran bastantes, cuando en realidad no eran rendimientos sino traslado de las cuentas de otros clientes”. Según Alexis Lozano Tovar, director de operaciones del banco: “Diamilis cancelaba alrededor de 400 millones de intereses a la familia Castiblanco por CDTs fraudulentos”.
Las familias afectadas
De los $10 mil millones que tuvo que pagar el banco por el fraude la mitad correspondió a las familias Castiblanco, Navas y Lobo. El resto fueron montos altos y bajos de las otras 18 familias damnificadas.
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Según un reporte de operaciones fraudulentas del Banco Colpatria sobre la familia Castiblanco, Diamilis Mantilla ofrecía tasas del 17% y les decía a los clientes que eran tasas superiores a las autorizadas por el banco. Lo que Diamilis Mantilla montó dentro del banco fue una pirámide. Usó dineros de sus clientes para pagarles intereses muy atractivos, que no venían de la inversión sino del capital de los mismos y de otros clientes. Algo similar a lo que hizo David Murcia Guzmán en DMG.
Un ejemplo de la pirámide fue lo que sucedió con dos hermanas de la familia Mantilla. Ambas vivían fuera del país y tenían CDTs y cuentas de ahorro abiertos en 1996 pero nunca quisieron solicitar tarjetas débito pues las transacciones las hacían familiares que vivían en Bucaramanga personalmente en las oficinas del banco. Una llevaba viviendo 24 años en Sudáfrica y la otra 15 años en Panamá. Diamilis Mantilla conocía sus firmas auténticas y las falsificó para expedir tarjetas débito. La asesora comercial canceló sin autorización de la familia Mantilla un CDT de 500 millones de pesos.
De la cuenta de una hermana Mantilla, Diamilis retiró por cajero 359 millones de pesos y 200 millones de la cuenta de la otra hermana. En septiembre de 2015 Diamilis hizo 31 retiros de la cuenta de la señora Mantilla residente en Sudáfrica. Muchos retiros los hizo del cajero automático de la sucursal Cabecera del Banco Colpatria.
Los videos de los cajeros muestran su rostro en numerosas oportunidades. Generalmente hacía 3 retiros diarios de cada cuenta. Diamilis no descansaba. El 25 de diciembre de 2015 retiró en un cajero en Piedecuesta 3 veces a las 19:52, 19:53 y 19:53 y luego realizó otros 3 retiros de la cuenta de la otra hermana a las 19:54, 19:55 y 19:55, para un total ese día de 3.600.000 pesos. Con la tarjeta falsa de una de las hermanas Diamilis hizo 368 retiros por ATM en 8 meses.
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Declaraciones en la Fiscalía
En 2015, Diamilis canceló de manera fraudulenta un CDT de la familia Mantilla por 120 millones de pesos a los dos meses de abierto y giró 77 millones de pesos a María Auxiliadora Alemán, persona que los titulares no conocían. Alemán aparece como receptora de cheques en casos de otros reclamantes.
Uno de los familiares de las hermanas Mantilla que sí residía en Bucaramanga le dijo a la Fiscalía: “Hablé con la gerente Lucila Rueda y le dije que estuviera pendiente de las cuentas de la familia Mantilla y ella me dijo que las cuentas las iba a sacar de los cajeros automáticos y yo le manifesté que mis hermanas ni yo utilizábamos cajeros automáticos que todo lo hacíamos dentro del banco. Al banco le faltó control y auditorías. Lo que me parece extraño es que cambiaban a los otras asesoras y a Diamilis nunca la cambiaron”.
La familia Jaimes tuvo 28 CDTs en el banco. Uno que abrieron en 2014 por $30 millones fue manipulado por Diamilis. Se trataba de un cheque girado por Favuis, el Fondo de Empleados de la UIS. Lo endosó el beneficiario del cheque. Hasta ahí todo era legal. El segundo endoso tiene la caligrafía de Diamilis, según concluyeron los grafólogos de Colpatria.
Ella adulteró la firma de una clienta real que no tenía ninguna relación con la familia Jaimes. Diamilis “creó el CDT en el sistema pero el dinero no ingresó al banco”, concluyeron los investigadores. “Se pudo establecer que los titulares del CDT fueron objeto de fraude por parte de Diamilis Mantilla”. Diamilis luego retiró los $30 millones girados por Favuis mediante transferencias hechas por internet y el giro de cheques.
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Otra víctima de avanzada edad fue José del Carmen Pérez. El tenía 94 años en el 2016, el año en que se descubrió el fraude. Declaró dos años después ante la Fiscalía: “No comprendo por qué de un momento a otro me sacan del CDT sin mi autorización y cambian los titulares por Estella Gallego y José Arturo Jaramillo personas que no se quienes son”.
Rogelia Oviedo fue la empleada doméstica de una clienta del banco. La clienta le abrió un CDT por 95 millones de pesos en agradecimiento por los servicios que le prestaba en la casa a ella y a sus hijos. Además Oviedo había ahorrado en una alcancía 18 millones de pesos que también llevó a Colpatria. Oviedo declaró: “Siempre fui atendida por Diamilis y dentro del banco no dejaba que nadie me atendiera diferente a ella. Diamilis me enviaba regalos a la casa con diferentes mensajeros los cuales tenían la marca del Banco Colpatria pero una vez me envió un celular y un reloj los cuales no tenía ningún sello del Banco Colpatria pero Diamilis me dijo que los enviaba el banco por ser cliente de ellos”. Una vez se destapó el fraude el banco reconoció a la señora Oviedo 112 millones de pesos.
Diamilis Mantilla trabajó 17 años en la sucursal de la calle 51 con carrera 34. Sus compañeros de trabajo revelaron ante la Fiscalía conductas sospechosas. Daniel José Toro Gelvis era el director operativo de la sucursal: “Diamilis tenía un trato preferencial con los clientes y en muchas ocasiones iba hasta las casas de los clientes a terminar las diligencias que quedaban pendientes.
Diamilis en ocasiones hacía invitaciones a comer y hacía fiestas todo pago por ella. Recuerdo que cuando llegué de mi luna de miel se me acercó con un sobre el cual contenía 400.000 pesos y dijo que lo había enviado el cliente Castiblanco”.
El cajero Fredy Oswaldo Calderón Reátiga indicó a la Fiscalía: “Un día le pregunté a mi jefe cuánto ganaba Diamilis pues a veces los sábados ella nos gastaba refrigerios a todos los que estábamos trabajando en esa jornada y para tener un sueldo de asesora comercial me parecía extraño esos gastos. Otra cosa extraña que noté con Diamilis eran los regalos de cumpleaños que les daba a las compañeras asesoras comerciales que consistía en comprarles ropa de marca”.
Así operaba la mujer
El último contrato que el banco firmó con Diamilis, en 2011, contemplaba un salario de 1.100.000 pesos. En ese año el salario mínimo era de 600.000 pesos.
Según la cajera Jeimmy Katherine Molina Figueroa: “En ocasiones Diamilis se me acercaba antes de abrir la sucursal a los clientes y me decía Jeimmy anoche vinieron los señores Mantilla y me dejaron una plata para consignar me puede colaborar ya que se me olvidó consignarla anoche.
Como los clientes tenían tanta confianza en Diamilis a mí no me parecía extraño que le dejaran plata para consignar. En ocasiones Diamilis después del cierre bancario mandaba hacer pedidos de comida para todos los funcionarios. De igual manera ella se colocaba ropa muy cara de marca y casi todos los días estrenaba pero como decían que ella era una de las mejores asesoras a nivel nacional entonces los ingresos eran superiores por eso me parecía normal esos comportamientos”.
La cajera agregó: “En diciembre cuando se hacían las novenas navideñas la mejor era la que organizaba Diamilis ya que traía de todo y todo pago por ella, también cuando se hacía la actividad del amigo secreto todos querían que Diamilis los sacara ya que ella era la que mejor regalo daba. Otra cosa extraña era que ningún cliente que ella manejaba iba a la sucursal cuando ella se encontraba en vacaciones”.
La asesora comercial Andrea Natalia Monroy Forero declaró a la Fiscalía: “Diamilis estrenaba ropa a cada rato. Casi todos los días al puesto de Diamilis llegaba un señor que se llama Jorge Sanabria quien se sentaba al frente de ella y hablaban, revisaban documentación, este señor era el mensajero de ella. En las fechas especiales Diamilis siempre daba buenos regalos. Conmigo en mi cumpleaños en dos ocasiones me dio un bono de $300.000 de Studio F y otro de $150.000 de Ela”.
Ante la Fiscalía la ejecutiva Adriana Patricia Henao Arias afirmó: “Diamilis siempre llegaba en taxi desde Piedecuesta, un día le pregunté que por qué siempre llegaba en taxi y me dijo que venían varios en el taxi por lo cual pagaban lo de un pasaje. Recuerdo que Diamilis vestía muy bien y un día le pregunté por una camisa que tenía y me dijo que la había comprado en Margarita Di Marco en el Centro Comercial La Quinta. Otra particularidad de ella era que en las mañanas llegaba rezando el rosario”.
Diamilis Mantilla Blanco nació en Piedecuesta en 1968. Estudió en el colegio Balbino García. En 1992 se graduó como auxiliar de contabilidad en el Sena y ese año entró a trabajar en el Banco Colpatria en Piedecuesta. En 1999 la trasladaron a la sucursal Cabecera del Llano en Bucaramanga. En la actualidad cursa contra ella un juicio por enriquecimiento ilícito de particulares. No tiene a su nombre bienes ni cuentas bancarias.
Uno de los clientes perjudicados dijo: “Mucha confianza hacia ella había en el banco”.
