Préstamos duplicados, activos comprometidos dos veces y pasivos ocultos revelan fallas graves en el control del mercado de deuda privada global.
Publicado por: Redacción Tecnología
Los recientes casos de las empresas Tricolor y First Brands en Estados Unidos encendieron las alarmas sobre profundas debilidades estructurales en el mercado de deuda privada.
Préstamos respaldados por los mismos activos, facturas comprometidas en más de una operación, pasivos ocultos y una alarmante falta de trazabilidad entre inversionistas, fondos y empresas han puesto en evidencia un sistema vulnerable, donde el riesgo se acumula sin ser detectado a tiempo.
Un mercado millonario con controles frágiles
Según el Global Asset Monitor de Ocorian, el valor global de la deuda privada alcanzó los US$1,19 trillones de dólares, una cifra que contrasta con la precariedad de los sistemas de control y verificación en los principales mercados financieros, especialmente en Estados Unidos. Lea: Peligrosa estafa en WhatsApp: la llamada que está robando cuentas en Colombia
La ausencia de un registro único o integrado ha permitido que los mismos activos sean utilizados como respaldo en múltiples operaciones sin alertas tempranas.
La opacidad que erosiona la confianza
“La persistente falta de transparencia debilita la confianza de los inversionistas, encarece el capital y aumenta el riesgo de fraudes y operaciones duplicadas”, explicó Valentina Valencia, CEO de VAAS.
Además la ejecutiva advirtió que incluso grandes bancos e inversionistas han pasado por alto duplicaciones y contratos mal verificados, lo que demuestra que los mecanismos tradicionales de supervisión ya no son suficientes para un mercado cada vez más complejo.
Latinoamérica: una lección aprendida
Lo que hoy sacude al mercado estadounidense ya se vivió en Latinoamérica hace más de una década, cuando duplicaciones de facturas, garantías replicadas y administradores sin controles robustos derivaron en un problema sistémico. Como respuesta, surgió la figura del master servicer activo, encargado de:
- Validar operaciones y documentación
- Supervisar a los administradores primarios
- Verificar flujos financieros y garantías
- Detectar anomalías antes de que se conviertan en pérdidas
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Tecnología como respuesta al riesgo en el mercado
Valencia destacó que VAAS representa la evolución tecnológica de este modelo, al automatizar la supervisión del crédito privado mediante la verificación documental, el monitoreo de flujos en tiempo real y la detección de duplicaciones con trazabilidad total. Además: Cuidado: el virus Crocodilus roba cuentas bancarias; así puede protegerse
“Esto permite reducir hasta en un 70 % los tiempos operativos y fortalecer la transparencia, la confianza y la liquidez del mercado”, señaló, al precisar que la plataforma ha gestionado una cartera acumulada cercana a US$1.100 millones.
La creciente complejidad del crédito privado evidencia la necesidad urgente de supervisión avanzada y sistemas de trazabilidad efectivos.
